根據(jù)最新的信息,反洗錢法修訂草案二次審議稿已經(jīng)確定了七類上游犯罪,并增加了兜底規(guī)定,以擴(kuò)大上游犯罪涵蓋范圍。此外,還明確了金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在反洗錢方面的責(zé)任和義務(wù),以及金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何執(zhí)行客戶盡職調(diào)查和采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。這些變化都旨在加強(qiáng)反洗錢工作的力度,提高監(jiān)管效率。
值得注意的是,此次修訂草案也明確規(guī)定了特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的規(guī)定,并完善了法律責(zé)任,包括調(diào)整處罰幅度和數(shù)額,使得反洗錢工作能夠得到更好的落實(shí)。此外,該草案還引入了一些新技術(shù)手段,如通過(guò)大數(shù)據(jù)分析識(shí)別可疑交易行為,以此來(lái)提升反洗錢工作的精準(zhǔn)度和有效性。
總的來(lái)說(shuō),反洗錢法修訂草案的二次審議稿體現(xiàn)了我國(guó)政府對(duì)于打擊洗錢犯罪的決心和行動(dòng)力,同時(shí)也展現(xiàn)了我國(guó)反洗錢工作的與時(shí)俱進(jìn),更加注重技術(shù)手段的應(yīng)用,以更好地應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜的洗錢威脅。